Fortexa Investigations
5 ноября 2026 года прокуратура Южного округа Нью-Йорка объявила о раскрытии обвинения против трёх человек: по версии следствия, с 2024 по 2026 год они похитили у компаний по всему миру более 129 миллионов долларов. Для этого использовалась технология, которую Минюст США называет «суперинтеллектом» (super intelligence, SI): искусственный интеллект подделывал голоса и внешность директоров и юристов, а сотрудники компаний сами переводили деньги мошенникам.
Как работала схема
Схема строилась так. Мошенники выбирали сотрудника компании-жертвы и связывались с ним от имени генерального директора. Голос и изображение «директора» создавала технология суперинтеллекта: сотрудник слышал знакомый голос начальника и видел его лицо на экране. «Директор» говорил о конфиденциальной финансовой сделке и просил помощи, а затем направлял сотрудника к юристам крупной международной фирмы, которые якобы тоже работали над сделкой. Этих юристов мошенники тоже изображали сами. В конце «юрист» называл счёт, на который нужно перевести крупную сумму, — счёт контролировали участники схемы.
Дальше деньги уходили по цепочке: на счета в США, Испании, Португалии, Греции, Объединённых Арабских Эмиратах, Сингапуре, Австрии, Словакии и Китае, а затем их конвертировали в криптовалюту, чтобы скрыть происхождение и распределить между участниками.
У Соалла следователи нашли рукописный сценарий «Звонок юриста»: с его помощью он изображал британского адвоката. В сценарии были фразы, убеждавшие сотрудника не обсуждать происходящее с коллегами. Секретность — ключевая деталь схемы: пока жертва молчит, никто не проверяет реквизиты.
Кто пострадал
В обвинении названы шесть пострадавших компаний — по ним есть точные суммы: больничная сеть из Миссури — 4 829 580 долларов; банк из Род-Айленда — 2 684 580 долларов; больничная сеть из Калифорнии — 2 968 497 долларов; финансово-технологическая компания из Великобритании — 11 578 474 доллара; компания взаимных фондов из Массачусетса — 4 639 918 долларов; производитель кормов для животных из Флориды — 5 242 747 долларов.
Общая сумма похищенного, по версии обвинения, превысила 129 миллионов долларов. Жертвами становились организации самого разного профиля — от больниц до производителей корма для животных: мишенью может стать любая компания, где один сотрудник вправе отправлять крупные платежи.
Кто стоит за схемой
Обвиняемые — Джейкоб Соалл, 41 год, из Марбельи (Испания) и Великобритании; Шарон Хазан, 54 года, из Израиля; Гай Шитрит, 42 года, из Израиля и Объединённых Арабских Эмиратов. Соалл арестован в Испании 17 июня 2026 года, Хазан — в Испании 5 августа, Шитрит — в Великобритании 7 сентября. Решается вопрос об их экстрадиции в США; в задержании Шитрита участвовало британское Национальное агентство по борьбе с преступностью.
Хазан, по данным обвинения, отмывал деньги схемы и хвастался, что занимается этим с 1994 года, что за последние три года отмыл более 400 миллионов долларов и что среди профессиональных отмывателей он «номер один во всём мире». В 2008 году он уже был осуждён в Южном округе Нью-Йорка за сговор с целью банковского мошенничества. Шитрит также, по версии обвинения, отмывал средства.
Всем троим предъявлены обвинения в сговоре с целью электронного мошенничества, электронном мошенничестве, краже личных данных при отягчающих обстоятельствах (два эпизода), сговоре с целью отмывания денег и отмывании денег (два эпизода). Максимальное наказание по большинству пунктов — до 20 лет лишения свободы. Подчеркнём: вина не доказана, действует презумпция невиновности.
Прокурор Южного округа Нью-Йорка Джейми Макдональд заявил: «Технология суперинтеллекта открывает огромные возможности. Но общество должно понимать, что есть люди, которые используют новые технологии в преступных целях».
Почему это новый ...[truncated 14025 chars] уровень мошенничества
Классическая схема с поддельным письмом «от директора» известна давно: мошенник просит сотрудника срочно оплатить счёт. Здесь та же логика, но голос и лицо начальника подделывает машина, и сотрудник слышит и видит «директора» в реальном времени. Проверка «по голосу» больше не работает: знакомый голос перестал быть доказательством, что на связи настоящий человек.
В тот же день Минюст США объявил о создании рабочей группы по суперинтеллекту — она займётся злоупотреблениями передовыми технологиями искусственного интеллекта, в том числе мошенничеством. Власти считают такие схемы растущей угрозой, а не единичным случаем.
Как защититься бизнесу
Правила простые, но работают только если действуют всегда, без исключений «для срочных платежей от директора». Запрос на перевод крупной суммы по телефону или видеосвязи проверяйте по отдельному каналу: перезвоните руководителю на номер, который вы знаете, а не на тот, с которого поступил звонок. Введите правило двух подписей: крупный платёж подтверждает второй сотрудник.
Секретность — тревожный знак. Настоящий руководитель не запрещает посоветоваться с коллегами или бухгалтерией. Требование «никому не говори» — повод остановиться и проверить. Проверяйте и реквизиты: счёт получателя должен совпадать с реквизитами из договора или проверенных документов, а не из письма или звонка. И обучите сотрудников: голос и лицо начальника теперь можно подделать, а проверка по отдельному каналу — обязательная часть работы, а не недоверие к руководству.
Столкнувшись с такой схемой, сообщите в ФБР через страницу tips.fbi.gov.