Fortexa Investigations
4 ноября 2026 года Министерство юстиции США объявило, что федеральное большое жюри в Центральном округе Калифорнии предъявило обвинение 53-летней Мариселе Нуно из Лос-Анджелеса. По версии следствия, она провернула схему на 18 миллионов долларов против двух программ помощи малому бизнесу, созданных во время пандемии: Программы защиты зарплат (PPP) и программы кредитов при экономическом ущербе (EIDL). Обе программы действовали по Закону о помощи в связи с коронавирусом (CARES Act).
Следствие считает, что Нуно подала ложные заявки на сумму более 15,7 миллиона долларов по PPP и более 2,6 миллиона долларов по EIDL. Заявки подавались от имени компаний, которые, по её словам, ей принадлежали. В них, как утверждается в обвинении, были заведомо ложные сведения: число сотрудников, средняя месячная зарплата, валовая выручка и само право на помощь. К заявкам прилагались поддельные налоговые документы. Полученные деньги, по версии следствия, пошли не на зарплаты и не на спасение бизнеса, а на покупку недвижимости, запуск новых предприятий и выплаты родственникам.
Нуно предъявлены три эпизода электронного мошенничества и один эпизод отмывания денег. По каждому эпизоду электронного мошенничества ей грозит до 20 лет тюрьмы, по эпизоду отмывания — до 10 лет. Дело расследовали ФБР, уголовный отдел Налоговой службы (IRS Criminal Investigation) и генеральный инспектор Управления по делам малого бизнеса (SBA OIG). Важно помнить: обвинение — это только позиция следствия, вина фигурантки в суде не доказана.
Что такое PPP и EIDL
PPP и EIDL — две главные программы поддержки малого бизнеса времён пандемии. PPP выдавала займы на выплату зарплат: если деньги шли на зарплаты, аренду и коммунальные услуги, заём в значительной части прощался. EIDL — льготные кредиты для компаний, пострадавших от бедствия. Размер помощи в обеих программах напрямую зависел от цифр в заявке: сколько сотрудников, какой фонд оплаты труда, какая выручка. Именно поэтому данные в заявке стали главным полем для махинаций: чем больше штат и зарплата на бумаге, тем больше денег.
Как строилась схема
По версии следствия, схема Нуно держалась на трёх элементах. Первый — выдуманные или раздутые показатели компаний: сотрудники, которых не было, зарплаты, которые никто не платил, выручка, которой не существовало. Второй — поддельные налоговые документы, которые должны были подтвердить эти цифры перед банком и Управлением по делам малого бизнеса. Третий — распоряжение деньгами: вместо зарплат и аренды — недвижимость, новые бизнесы и выплаты семье.
Такая схема не требует сообщников внутри банка и не требует взлома: достаточно бумаг, которые на первый взгляд выглядят правильно. Проверка начинается позже — когда данные из заявки сверяют с реальными налоговыми декларациями и банковскими выписками. Именно это расхождение, как правило, и выдаёт махинацию: заявленная зарплата не сходится с декларацией, а «сотрудники» нигде не числятся.
Почему дела возбуждают спустя годы
Программы PPP и EIDL закрыты, но проверки по ним идут до сих пор. В Министерстве юстиции действует специальное подразделение по борьбе с мошенничеством (Fraud Division), а в правительстве — межведомственная рабочая группа по ликвидации мошенничества в программах господдержки. Дела о ковидных пособиях возбуждаются и сейчас — по материалам, которые накапливались годами: банки, налоговая служба и генеральный инспектор SBA сверяют старые заявки с декларациями и платёжными ведомостями.
Это важно понимать владельцам малого бизнеса: подпись под заявкой на госпомощь — личная ответственность заявителя. Неважно, кто заполнял бумаги — сам владелец или нанятый «помощник»: за ложные данные отвечает тот, чьё имя стоит в заявке.
Три признака опасного «помощника»
Первый признак — обещание «выбить максимум». Честный консультант не гарантирует сумму и не предлагает «подправить» штат или выручку под нужный размер займа.
Второй признак — просьба подписать пустые формы или не глядя. Заявка, поданная от вашего имени, — ваша ответственность, даже если цифры вписал кто-то другой.
Третий признак — поддельные документы «для подкрепления». Если помощник предлагает приложить к заявке налоговую декларацию, которой не существует, или выписку, которую «нарисует» сам, — это уже не помощь, а соучастие в уголовном деле.
Если вы подавали заявки на PPP или EIDL через посредника и не уверены в цифрах, сохраните копии всех поданных документов и сверьте их с вашими налоговыми декларациями. При расхождениях стоит проконсультироваться с адвокатом, прежде чем предпринимать что-либо самостоятельно.