Fortexa Investigations
15 октября 2026 года Федеральная торговая комиссия США (FTC) объявила, что рассылает пострадавшим чеки на общую сумму более $9,8 млн. Деньги получат 65 022 человека — жертвы мошенников, которые годами выводили украденное через денежные переводы в магазинах Walmart. История тянется с 2022 года, когда FTC подала на ретейлера в суд, и закончилась мировым соглашением на $10 млн в июне 2025-го. Теперь часть этих денег возвращается людям.
Как мошенники использовали переводы Walmart
Walmart — не только магазины. Компания выступает агентом сразу нескольких систем денежных переводов — MoneyGram, Western Union и Ria, а часть услуг продаёт под собственными брендами «Walmart2Walmart» и «Walmart2World». Ежегодно через кассы Walmart проходят десятки миллионов переводов, их оформляют обычные сотрудники магазинов.
Именно эта инфраструктура стала каналом для мошенников. По данным жалобы FTC, с 2013 по 2018 год через сервисы в магазинах Walmart аферисты вывели у американцев сотни миллионов долларов. Схема была классической: жертве звонили или писали самозванцы и требовали срочно отправить деньги переводом. Легенды — стандартный набор социальной инженерии:
- «вы выиграли приз, но нужно оплатить налог или сбор»;
- «у вас задолженность по налогам, платите немедленно»;
- «ваш внук попал в тюрьму, нужен залог»;
- «ваш банковский счёт взломан, переведите деньги на безопасный счёт».
Жертвами чаще становились пожилые люди и те, кто уже был в долгах, — самые уязвимые категории. Средний ущерб по жалобам, связанным с Walmart, составил около $870 с человека. Масштаб виден по жалобам в сами платёжные системы: только в MoneyGram за 2013–2018 годы поступило не менее 176 672 жалоб с потерями $159,6 млн, в Ria — 43 603 жалобы на $32,7 млн.
Почему мошенники так любят денежные переводы? Ответ дал сам директор бюро защиты потребителей FTC: это один из самых распространённых способов, которым аферисты просят отправлять деньги, — потому что отправленное уже не вернуть. Перевод уходит за минуты, получатель забирает наличные в любой точке, и дальше след денег обрывается.
В чём FTC обвинила Walmart
Иск 2022 года строился не на том, что Walmart сам обманывал людей, а на том, что компания годами закрывала глаза на происходящее. По версии FTC, у ретейлера не было эффективных процедур выявления мошеннических переводов, сотрудников не обучали распознавать аферы, а клиентов не предупреждали о рисках. При этом Walmart зарабатывал на каждом переводе комиссию — то есть получал доход с потока, в котором, по данным регулятора, массово шли деньги мошенникам.
Дело шло тяжело: в 2024 году суд отклонил часть претензий FTC, компания обжаловала решения в апелляционном суде. Но в июне 2025 года стороны заключили мировое соглашение: Walmart выплатил $10 млн и обязался выявлять и блокировать мошеннические переводы — в частности, не обрабатывать переводы, о мошенническом характере которых компании известно.
Как получить возврат — и не попасться на подделку
Рассылка 15 октября — прямое следствие того соглашения. FTC отправляет чеки 65 022 пострадавшим. Получателям нужно обналичить чек в течение 90 дней — срок указан на самом чеке. По вопросам о выплате работает администратор программы, компания Rust Consulting Inc., телефон 1-833-472-1990; ответы на частые вопросы есть на сайте FTC.
Здесь важный нюанс, о котором FTC напоминает отдельно: комиссия никогда не требует платить деньги или сообщать данные банковского счёта, чтобы получить выплату. Это правило стоит запомнить, потому что вокруг каждой крупной программы возвратов тут же появляются мошенники-«двойники»: людям звонят и пишут якобы от имени FTC, обещают «ваш чек на возврат» и просят «подтвердить данные карты» или «оплатить комиссию за перевод». Настоящий возврат приходит сам — чеком по почте, без предварительных условий.
Как защититься от схем с переводами
Правила простые, но их нарушение стоит людям сотен миллионов:
- Денежный перевод — это наличные. Отправленные деньги вернуть практически невозможно. Любая просьба «срочно перевести» от незнакомца — красный флаг.
- Легенды не меняются годами. Приз с предоплатой, налоги по телефону, внук в беде, взломанный счёт — всё это известные схемы. Настоящие госорганы не требуют оплату денежным переводом по телефону.
- Не верьте «возвратам» с условиями. Ни FTC, ни любая другая госструктура не просит данные карты или «комиссию», чтобы вернуть вам деньги.
- Проверяйте через официальные каналы. Сомневаетесь в звонке — положите трубку и перезвоните по номеру с официального сайта организации. О мошенничестве сообщайте в FTC через ReportFraud.ftc.gov.
Частые вопросы
Материал основан на пресс-релизах Федеральной торговой комиссии США (FTC).
Читайте также
Fortexa Investigations расследует мошенничество. Если вы стали жертвой — сохраните переписку, скриншоты и квитанции переводов: это материал для расследования.