Fortexa Investigations
29 октября 2026 года суд Саутуарка в Лондоне приговорил 44-летнего Раджита Шарму к семи с половиной годам тюрьмы за мошенничество со злоупотреблением служебным положением. Шарма работал в отделе урегулирования страховых случаев морского брокера V Scope Risk Management Ltd и, по данным полиции Лондона, семь лет перенаправлял выплаты по морским страховым случаям на счета, которые контролировал сам. Общая сумма уведённых платежей — 480 942 фунта и почти 4 миллиона долларов. Расследование вела полиция лондонского Сити — подразделение, которое в Великобритании отвечает за дела о мошенничестве. Полиция называет произошедшее рассчитанным и длительным мошенничеством человека, который использовал положение доверия внутри узкой специализированной отрасли.
Клерк, которому доверяли выплаты
Шарма пришёл в морское страхование в 2011 году и занимался страховыми случаями, связанными с повреждением судов: помогал клиентам оформлять требования и доводил выплаты до получателей. Именно доступ к платёжным инструкциям стал инструментом схемы. Позже выяснилось и другое: при приёме на работу он сообщил ложные сведения о своём образовании. Позиция, как подчёркивает полиция, была доверенной: специалист по урегулированию видит реквизиты получателей, суммы и основания выплат — и может влиять на то, куда в итоге уйдут деньги.
Как работала подмена получателя
Шарма создал сеть компаний с ограниченной ответственностью, названия которых были очень похожи на названия настоящих фирм морского страхования и судоходства. Признаков реальной торговли у этих компаний почти не было, но на их имя открывались банковские счета — именно на них и должны были уходить страховые выплаты.
К компаниям-двойникам прилагался второй слой маскировки: почтовые адреса и интернет-домены, имитирующие настоящие организации, участвующие в урегулировании морских страховых случаев. С этих адресов Шарма направлял платёжные инструкции, которые выглядели подлинными. Страховщики и другие участники расчётов были уверены, что отправляют деньги законным получателям, а на деле платежи уходили на подконтрольные ему счета.
Всего с апреля 2013 по ноябрь 2020 года он перенаправил 34 выплаты по 15 страховым случаям на общую сумму 480 942,39 фунта и 3 973 048,73 доллара. Дальше деньги двигались через сложную сеть банковских счетов — так Шарма перемещал и прятал поступления.
Одна подозрительная деталь в реквизитах
Схема вскрылась в 2020 году: при урегулировании одного из случаев андеррайтер заметил подозрительные банковские реквизиты. Дополнительные проверки показали расхождения, и была развёрнута ревизия прошлых страховых случаев, которые вёл Шарма. В ноябре 2020 года его отстранили от работы, а по итогам внутреннего расследования уволили за грубое нарушение. Полицейское расследование установило, что счета, на которые уходили выплаты, контролировал именно он.
Porsche, Cartier и погашенная ипотека
Финансовые следователи установили, что уровень жизни Шармы заметно превышал то, что могла объяснить его зарплата. На поступления от схемы он купил Porsche 911 Carrera 4S дороже 115 тысяч фунтов, автомобиль Audi RS5, кольцо Cartier с бриллиантом за 15 700 фунтов и персональный номерной знак. Криминальными деньгами была погашена и ипотека на недвижимость в Лондоне. Учёт показал и поездки — Майами, Дубай, Нью-Йорк, Рим, Марракеш, Куала-Лумпур и Мумбаи, а также крупные траты на перелёты, отели, рестораны, одежду и развлечения.
Что будет с деньгами
Судьба уведённых сумм, по данным следствия, сложилась по-разному: часть денег Шарма успел перевести дальше, часть потратил на активы и предметы роскоши, но значительная доля поступлений так и оставалась под его контролем. Параллельно с уголовным делом команда по возврату активов отслеживала и сохраняла имущество, связанное со схемой. В феврале 2021 года был получен судебный запрет на распоряжение активами — чтобы их нельзя было растратить, пока идут проверки. К моменту запрета на счетах Шармы нашли больше 1,89 миллиона долларов, а также значительные дополнительные средства и активы. Теперь продолжится процедура конфискации по Закону о доходах от преступной деятельности (Proceeds of Crime Act): её цель — изъять криминальные поступления и по возможности вернуть деньги пострадавшим организациям.
Признак, который стоит запомнить бизнесу
Инспектор Андреа Бейкуэлл из команды по борьбе с мошенничеством полиции Сити назвала схему расчётливой и длительной: двойники компаний, счетов и каналов связи были сделаны настолько убедительно, что операции выглядели настоящими на каждом этапе. Её совет бизнесу прямой: любые изменения платёжных реквизитов проверять независимо — подтверждать по второму, заранее известному каналу связи, а не по контактам из письма с новыми реквизитами, — и сообщать о подозрительной активности в службу Report Fraud. В деле Шармы семь лет схемы закончились из-за одной детали: реквизитов, которые не сошлись при обычной проверке.