Посылки с наличными на $65 млн: как обманывали пожилых в США

Последние из 25 обвиняемых по делу о международной сети мошенничества против пожилых людей признали вину в федеральном суде Сан-Диего. По данным прокуратуры Южного округа Калифорнии, сеть, действовавшая как минимум с 2019 года, похитила у тысяч пожилых жертв около 65 миллионов долларов. Трое обвиняемых остаются в розыске.

Звонок, который начинал схему

Жертвы получали непрошеные звонки или письма с предложением перезвонить по указанному номеру. На другом конце провода оказывались колл-центры в Индии. Звонившие представлялись сотрудниками технической поддержки, государственными служащими или работниками банков и действовали по заранее написанным сценариям: давление, спешка, психологические манипуляции, а часто — и получение удалённого доступа к компьютеру жертвы.

Самый распространённый приём, описанный в материалах дела, — выдуманный возврат денег. Жертву убеждали, что ей по ошибке перевели лишние деньги, и требовали — под угрозами или давлением — вернуть «излишек» банковским переводом, наличными или подарочными картами. Никакого ошибочного перевода не было: «излишек» существовал только на экране, который жертве показывали сами мошенники.

Почему именно посылки с наличными

Отличительная черта этой сети — способ получения денег. Жертв инструктировали снять крупную сумму, спрятать наличные в посылку и отправить её экспресс-почтой на названные мошенниками имя и адрес. Имена были вымышленными, с поддельными удостоверениями, а адресами служили краткосрочно арендованные квартиры.

Чтобы не задерживаться на одном месте, участники сети арендовали жильё по схеме «ступица и спицы»: одну квартиру снимали примерно на неделю как базу, а рядом — ещё несколько на более короткий срок. Через некоторое время группа переезжала и начинала схему заново. Получатели посылок получали плату за каждую посылку и постоянно меняли локации, чтобы их было труднее отследить.

Сама сеть базировалась в Южной Калифорнии и состояла в основном из граждан Китая, многие из которых, по данным прокуратуры, находились в США нелегально. Звонки шли из Индии, а деньги собирали уже в США — каждая часть цепочки находилась в своей стране.

Как расследование началось с одной посылки

Расследование началось в декабре 2020 года — после того, как пожилая жертва сама обратилась к экспресс-перевозчику: её обманом заставили отправить наличные почтой. Проверка вскрыла 11 посылок с наличными на общую сумму около 135 тысяч долларов.

В августе 2025 года федеральные агенты провели общенациональную операцию: аресты прошли в Калифорнии, Нью-Йорке, Техасе и Мичигане. При обысках изъяли более 4,2 миллиона долларов с банковских счетов и несколько дорогих автомобилей. Среди жертв, по данным IRS, была 97-летняя вдова пережившего Холокост из Сан-Диего, потерявшая все свои сбережения.

Неожиданные помощники следствия

В деле есть деталь, редкая для федеральных обвинений: следствию помогли ютуберы. Авторы каналов Scammer Payback (Пьероги) и Trilogy Media в 2020–2021 годах устраивали собственные ловушки: притворялись жертвами, получали инструкции по отправке посылок и встречали получателей на камеру. Их видео помогли опознать нескольких участников сети, в том числе Чжии Чжана, Дуду Чэня и Хуацзяня Чэня.

В одном из эпизодов мошенники велели Пьероги отправить посылку с наличными человеку по имени «Ханс Бам» в Южном Сан-Франциско. Команда Trilogy Media сама доставила посылку-ловушку по этому адресу и встретила получателя на камеру: им оказался Чжии Чжан, признавший в кадре, что получает посылки за деньги. По данным правительства, только с Чжаном связано не менее 1,8 миллиона долларов ущерба; в августе 2025 года он был арестован в аэропорту Лос-Анджелеса.

Что уже решено судом

Двое обвиняемых уже получили приговоры: Бин Шэнь — 70 месяцев лишения свободы, На Жун — 78 месяцев. Остальным приговоры предстоит вынести: заседания назначены у судьи Тодда Робинсона на ноябрь 2026 года — февраль 2027 года. Максимальное наказание по обвинению в сговоре с целью мошенничества с использованием почты и электронных средств связи — 40 лет лишения свободы.

Красные флаги: когда нужно сразу класть трубку

• Непрошеный звонок о проблеме со счётом или компьютером. Настоящие банки и службы поддержки так не звонят и не просят перезвонить по номеру из письма.
• «Вам по ошибке перевели деньги». Ошибочный перевод не возвращают наличными, подарочными картами или посылкой — это всегда признак мошенничества.
• Просьба снять наличные и отправить их почтой. Ни один банк, государственный орган или служба поддержки никогда не попросит отправить наличные посылкой на чужое имя.
• Спешка и угрозы. «Счёт заблокируют», «полиция уже едет», «деньги пропадут» — давление нужно мошенникам, чтобы жертва не успела посоветоваться с родными или банком.
• Удалённый доступ к компьютеру. Как только незнакомец просит установить программу доступа и показать экран, разговор нужно прекращать: дальше последует «ошибочный перевод».

Что делать, если вы или близкий человек уже отправили деньги

Немедленно позвоните в свой банк и в службу экспресс-перевозчика: посылку иногда удаётся перехватить до вручения. Сохраните номера телефонов, с которых звонили, адреса отправки, квитанции и переписку. Сообщите о случившемся в ФБР через портал IC3 (ic3.gov) и в местную полицию, а также предупредите родных: мошенники часто возвращаются к той же жертве с новой легендой.

Частые вопросы

Читайте также

• «Внук в тюрьме»: канадец получил 33 месяца за аферу с пенсионерами
• Почтальон воровал чеки из почты: афера на $34 млн
• Романтическое мошенничество на $9 млн: близнецы из Ганы признали вину

← Все статьи блога